Apricot Finance là một trong những nền tảng Lending cho phép vay mượn cũng như có thể tối ưu thêm lợi nhuận bằng các dịch vụ cộng thêm bên trong mỗi dự án. Vậy Apricot Finance là gì và các Token của nó có điểm gì nổi bật? Cùng ReviewInvest lướt qua các thông tin dưới đây!
Apricot Finance là gì?
Apricot Finance là một nền tảng phi tập trung DeFi hỗ trợ cung cấp nợ thế chấp vượt mức cho phép (over-collateralization loan). Bên cạnh đó, Apricot Finance còn cho vay mượn tối ưu lợi nhuận bằng Yield Farming trên hệ sinh thái Solana.
3 tác vụ chính của Apricot Finance:
- Apricot Lend: Gửi tài sản vào và nhận lãi suất theo kỳ.
- Apricot Cross-Farm: Vay tài sản để giao dịch hoặc tham gia Yield Farming.
- Apricot Assist: Định dạng trước được cấu hình khi nào và làm thế nào cơ chế tuỳ chỉnh giảm nợ tự động sẽ diễn ra.
Điểm nổi bật của Apricot Finance
Như mọi nền tảng native trên Solana Blockchain, Apricot Finance có ưu điểm là phí giao dịch rẻ, tốc độ thực hiện giao dịch nhanh.
Về công nghệ, Apricot Finance cũng giống như nhiều nền tảng Lending khác, việc deposit tài sản vào để lấy lợi nhuận là điều hiển nhiên. Không những vậy, Apricot Finance còn cho phép cross-margin leverage yield farming để tăng lợi nhuận. Ngoài ra, người dùng còn nhận được sự hỗ trợ từ phía Apricot Assist về mặt cài đặt sẵn cấu hình để có thể biết khi nào cơ chế xoá nợ tự động diễn ra.
Chi tiết về ba tiện ích trên nền tảng được mô tả chi tiết bên dưới:
Apricot Lend
Dịch vụ lending and borrowing trên Apricot gồm 2 tác vụ:
- Gửi tài sản vào nền tảng rồi nhận lãi suất.
- Lấy tài sản đã gửi vào rồi đem đi thế chấp để có thể mượn tài sản khác (tuỳ vào mục đích của người dùng, farming chẳng hạn).
Apricot Cross-Farm (X-Farm)
Apricot Cross Farm cung cấp giải pháp cross-margin leverage yield farming, tức là có thể deposit tài sản (có thể là tài sản wrap của token native trên blockchain khác, vd: ETH, BTC) vào Apricot Finance và vay ra một khoản. Nhờ vậy, có thể tăng thêm được lợi nhuận từ những vị thế nắm giữ của mình với mức đòn bẩy do nền tảng cung cấp. Điểm đặc biệt của X-Farm là không cần phải bán đi tokens trong chiến lược dài hạn của mình để mua tokens cần thiết cho việc farming. Thay vào đó, có thể thế chấp bất kì tài sản nào được Apricot hỗ trợ.
Quy trình Apricot Cross-Farm như sau:
- Đầu tiên, deposit tài sản mình đang nắm giữ vào, giả sử là $1000 SOL.
- Sau đấy, Apricot sẽ cung cấp khoản vay thêm một lượng tài sản với mức đòn bẩy x3 lượng tài sản thế chấp để có thể khuếch đại vốn cho việc farming của mình. Ví dụ: Thế chấp $1000 SOL vay ra được $1500 USDC hoặc USDT.
- Đến cuối ngày, trong tài khoản deposit sẽ có $1000 SOL và $3000 USDC/USDT LP tokens (tượng trưng cho cặp thanh khoản khi farm mà vay được từ sàn).
Từ đó, sẽ vẫn bảo toàn được tài sản ban đầu của mình (SOL), bên cạnh đó còn có thêm lợi nhuận từ việc mượn tài sản của nền tảng để farming.
Apricot Assist 1.0
Yield farming với lợi nhuận cao lại còn sử dụng đòn bẩy cao (Leveraged Yield Farming) thì sẽ đi kèm với nhiều rủi ro lớn. Việc bị thanh lý (liquidated) tài sản cũng là một rủi ro đáng được lưu tâm. Vậy Apricot Finance sẽ giải quyết vấn đề này như thế nào?
Thông qua Apricot Assist, anh em có thể quản lý vị thế của mình để giảm thiểu rủi ro bị thanh lý tài sản bằng cơ chế tuỳ chỉnh giảm nợ tự động.
Apricot Assist hỗ trợ người dùng có thể quản trị việc:
- Khi nào sẽ bắt đầu bán hoặc redeem lại tài sản đã đem đi thế chấp.
- Tài sản nào và bao nhiêu lượng tài sản đó sẽ bị đem đi bán hoặc redeem.
Một ví dụ nhỏ:
Khi mở vị thế farm cặp USDT-USDC với đòn bẩy 3x khi deposit SOL vào. Và không may là trong đêm thì giá của SOL giảm mạnh từ khoảng 120$ xuống còn 100$ (tức là đã bị thua lỗ tạm thời – impermanent losses).
Thông thường thì điều này khá nguy hiểm, tuy nhiên, tài sản SOL của sẽ được bảo vệ tạm thời nếu như đã cài đặt Apricot Assist với định dạng sau:
- Khi nào (When): Khi “giới hạn vay được sử dụng” (borrow limit used) đạt 95% (Mức này tuỳ chỉnh được – Trigger Level). Tỷ lệ này nếu đạt mức 100% thì vị thế sẽ bị thanh lý.
- What and How: Khôi phục (redeem) một lượng X USDT-USDC LP tokens (vì khi farming thì sẽ được quy đổi thành LP tokens tượng trưng cho cặp thanh khoản đó) thành các tokens USDT, USDC tương đương.
Đồng thời, sẽ phải trả lại khoảng đã nợ tương đương để có thể điều chỉnh giảm lại “giới hạn vay được sử dụng” xuống còn 90%. (mức này cũng được cài đặt trước và hệ thống sẽ tự động điều chỉnh khi chạm mức Trigger Level).
Nhờ cơ chế này, người dùng sẽ có được những lợi ích sau:
- Bảo vệ được vị thế của mình cũng như lượng SOL ban đầu gửi vào.
- Khi xảy ra trượt giá của tài sản gửi vào, nền tảng sẽ giúp giảm thiểu rủi ro thua lỗ tạm thời bằng cách cho phép có thể cấu hình trước nhờ Apricot Assist, để có thể vay và hoàn trả khoản nợ với tỉ lệ tương đương để đặt lại vùng vay an toàn – mức giới hạn vay được sử dụng ở 90%.
- Quy mô vị thế khi farm cặp USDT-USDC LP bị giảm đi (vì thế sẽ giảm tỉ lệ đòn bẩy, giảm phần thưởng).
- Sản phẩm hiện tại của dự án là dịch vụ Lending và X-Farm trên phiên bản testnest.
Apricot Finance (APT & COT) là gì?
Apricot Finance sẽ có hai token: APT, COT. Trong đó:
- APT Token là native token trên Apricot.
- COT Token sẽ được dùng dành riêng để giải quyết các vấn đề liên quan đến nợ xấu (bad debts) của Apricot Finance.
Key Metrics COT & APT
APT
- Token Name: APT Token.
- Ticker: APT.
- Blockchain: Solana.
- Token Standard: SPL.
- Contract: (Đang cập nhật…)
- Token Type: (Đang cập nhật…)
- Total Supply: 1,000,000,000 APT.
- Circulating Supply: (Đang cập nhật…)
COT
- Token Name: COT Token.
- Ticker: COT.
- Blockchain: Solana.
- Token Standard: SPL.
- Contract: (Đang cập nhật…)
- Token Type: Utility (Bad debt processing), Governance.
- Total Supply: Updating…
- Circulating Supply: (Đang cập nhật…)
APT & COT Token Sale
APT:
- Liquidity Mining: 40%
- Public Sale: 20%
- Team & Advisors: 16%
- Reserve & Treasury: 10%
- Protocol Incentives & Ecosystem: 10%
- Public Sale: 4%
APT: Có 2 đợt mở bán.
Đợt 1: Chỉ dành cho các ví Whitelisted.
- Thời gian: 18/11, 19:00 giờ VN.
- Giá: $0.3/APT.
- Allocation tối đa mỗi ví: $6,000.
- Mở bán 30,000,000 (3% tổng supply).
- Đợt mở bán sẽ kết thúc khi 30,000,000 APT được bán hết.
Đợt 2: Dành cho cộng đồng.
- Thời gian: 19/11, 19:00 giờ VN.
- Giá: $0.3/APT
- Allocation tối đa mỗi ví: $4,000
- Mở bán 10,000,000 (1% tổng supply)
- Đợt mở bán sẽ kết thúc khi 10,000,000 APT được bán hết.
APT & COT Token Release Schedule
(Đang cập nhật…)
APT & COT Token Use Case
Hiện tại token APT sẽ được chính thức ra mắt dưới dạng phát airdrop từ chương trình retroactive cho người dùng với 1% total supply. Tuy nhiên, dự án vẫn chưa công bố use case của đồng token này.
COT token có thể làm được những việc như sau:
- Việc phát hành COT Token giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ (không phải các quỹ đầu cơ chuyên nghiệp) vẫn có thể tham gia vào quá trình mua lại những khoản nợ xấu đó với mức giá thấp hơn (khi so với giá trước thời điểm tài sản đó được ghi nhận thành nợ xấu).
- Governance: Sở hữu COT Token đồng nghĩa với việc phiếu bầu có sức nặng hơn, tham gia vào biểu quyết cho những giải pháp giúp giải quyết các món nợ xấu.
Cách kiếm và sở hữu APT, COT Token
(Đang cập nhật).
Ví lưu trữ & sàn giao dịch APT Token
Ví lưu trữ APT, COT
(Đang cập nhật).
Sàn giao dịch APT, COT
(Đang cập nhật).
Roadmaps & Updates
- Q2/2021: Apricot Finance đạt giải nhất Solana Hackathon khu vực Đông Á.
- Q3/2021:
- 10/9/2021, ra mắt testnet Apricot Finance.
- Apricot Finance gây quỹ được 4 triệu đô từ Solana Capital và các quỹ lớn khác.
- Q4/2021:
- Tháng 11/2021, những người đã trải nghiệm qua sản phẩm Apricot Finance từ việc nạp, vay mượn hay X-Farm sẽ được retroactive, tức là một hình thức trả thưởng cho những người đã sử dụng sản phẩm thời điểm ban đầu. Chương trình này sẽ được tính trong vòng 30 ngày kể từ khi ra mắt dự án 19/10/2021.
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác
Đội ngũ dự án
(Đang cập nhật…).
Nhà đầu tư
Apricot Finance gần đây nhận được khoản đầu tư lên đến $4M từ Solana Capital, Dephi Ventures, và cả Chris McCann (nhà đầu tư sớm vào các dự án trên Solana và FTX).
Dự án tương tự
Compound (COMP): Giao thức Lending cho phép người dùng cho vay và mượn tài sản mã hoá (crypto assets) mà không cần thông qua bên thứ ba bất kỳ.
Tổng kết
Trên đây là mọi thông tin về dự án Apricot Finance để bạn có thêm kiến thức khi tìm hiểu về dự án cũng như đầu tư vào nó. Nếu có cập nhật xung quanh thêm về Apricot Finance, ReviewInvest sẽ cập nhật ngay trên bài viết. Chúc bạn thành công!
