Liquity thuộc dự án cho vay thế chấp không lãi suất hấp dẫn đã tạo độ thu hút nhanh chóng đối với các nhà đầu tư ngay thời điểm ra mắt. Vậy cách hoạt động của nó như thế nào? Liquity đem lại lợi ích gì cho người dùng? Cùng Review Invest tham khảo bài viết dưới đây nhé!
Liquity (LQTY) là gì?
Liquity là một giao thức cho vay phi tập trung. Theo đó người dùng có thể tạo các khoản vay bằng cách thế chấp tài sản Ethereum của mình và nhận lãi suất vay 0%. Tài sản được Liquity cho vay là LUSD stablecoin, bạn cần đảm bảo duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu 110% đồng thời trả phí vay một lần.
Tỷ lệ tài sản thế chấp là tỷ lệ giữa giá trị tài sản thế chấp trong Trove của bạn và khoản nợ bằng LUSD. Tỷ lệ tài sản thế chấp có thể biến động theo thời gian khi giá ETH thay đổi. Bạn có thể tác động đến tỷ lệ này bằng cách điều chỉnh tài sản thế chấp hoặc trả nợ trong Trove, tức là thêm nhiều tài sản thế chấp ETH hơn hoặc thanh toán một số khoản nợ.
Ví dụ: Giá hiện tại của ETH là 3.000$ và bạn quyết định gửi 10 ETH. Nếu bạn vay 10.000 LUSD, thì tỷ lệ tài sản đảm bảo cho Trove của bạn sẽ là 300%.
Điểm nổi bật của giao thức Liquity
- Giao thức Liquity cung cấp các khoản vay không lãi suất và hiệu quả hơn về vốn so với các hệ thống vay khác. Bởi vì người dùng cần ít tài sản thế chấp hơn cho cùng một khoản vay. Thay vì bán Ether để có tiền thanh khoản, bạn có thể sử dụng Liquity để khóa Ether của mình, sau đó đăng ký vay thế chấp và rút LUSD ra, sử dụng.
- Để vay trên Liquity, bạn phải mở một Trove và gửi một lượng tài sản thế chấp (ETH) vào đó. Sau đó, bạn có thể rút LUSD với tỷ lệ tài sản thế chấp là 110%. Khoản nợ tối thiểu 2.000 LUSD là bắt buộc. Trove chính là nơi bạn thanh toán và duy trì khoản vay của mình. Mỗi Trove được liên kết với một địa chỉ Ethereum cố định, ngược lại mỗi địa chỉ ETH chỉ có một Trove. Troves có hai số dư gồm tài sản thế chấp (ETH) và khoản nợ bằng LUSD. Bạn có thể thay đổi số tiền của từng khoản bằng cách thêm tài sản thế chấp hoặc trả nợ. Khi bạn thực hiện những thay đổi số dư này, tỷ lệ tài sản thế chấp của Trove cũng thay đổi theo.
- Các khoản cho vay do Liquity phát hành không có lịch trình hoàn trả. Bạn có thể mở Trove và trả nợ bất kỳ lúc nào, miễn là bạn duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp ít nhất 110%.
- LQTY hỗ trợ thanh lý tức thời thông qua cơ chế token kép (LUSD và LQTY) kết hợp Stability Pool.
- Dự án mang đến nhiều lợi ích nổi bật cụ thể như: Lãi suất 0%, tỷ lệ tài sản đảm bảo thấp chỉ 110%, giao thức vận hành theo thuật toán một cách tự động, miễn phí quản lý, quy đổi LUSD bất kỳ lúc nào, chống kiểm duyệt và không bị ai kiểm soát.
Phí sử dụng Liquity
Mỗi khi bạn rút LUSD từ Trove của mình, phí vay một lần sẽ được tính trên số tiền đã rút và được cộng vào khoản nợ của bạn. Lưu ý, phí vay có thể thay đổi và có giá trị trong phạm vi từ 0,5% – 5% tổng tiền vay. Bên cạnh đó cũng có một khoản phí dự trữ thanh lý 200 LUSD bạn cần thanh toán khi vay, tuy nhiên nó sẽ được trả lại cho bạn khi bạn đóng Trove bằng cách trả nợ.
Ví dụ: Bạn muốn vay 4.000 LUSD với phí vay là 0,5%. Vậy số tiền phí trả một lần là 20 LUSD, khoản nợ bạn đang chịu là 4.220 LUSD sau khi khoản phí dự trữ thanh lý được thêm vào.
Các tính năng của giao thức Liquity
Stability Pool
Đây là pool đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì khả năng thanh toán của hệ thống. Stability Pool hoạt động như một nguồn thanh khoản để đảm bảo rằng tổng nguồn cung LUSD luôn được hỗ trợ. Khi bất kỳ Trove nào được thanh lý, một lượng LUSD tương ứng với khoản nợ còn lại của Trove sẽ được đốt từ số dư của Stability Pool. Đổi lại, toàn bộ tài sản thế chấp từ Trove được chuyển sang Stability Pool.
Như vậy, theo thời gian Stability Pool sẽ mất đi một tỷ lệ tiền gửi LUSD của họ, đồng thời thu về tỷ lệ tài sản thế chấp đã thanh lý. Vì Troves sẽ thanh lý khi tỷ lệ tài sản thế chấp dưới 110% nên Stability Pool có thể nhận được giá trị tài sản thế chấp bằng ETH lớn hơn so với khoản tiền họ cho vay.
Liquidations (Thanh lý)
Các Troves có tỷ lệ tài sản thế chấp dưới 110% sẽ bị thanh lý. Lúc này khoản nợ của Trove được hủy bỏ và tài sản thế chấp được phân phối cho Stability Pool. Tất nhiên số tiền LUSD đã vay của người dùng vẫn giữ nguyên, nhưng sẽ mất đi khoảng 10% giá trị. Do đó điều quan trọng là phải luôn giữ tỷ lệ trên 110%, lý tưởng là trên 150%.
Bất kỳ người dùng nào cũng có thể thanh lý Trove ngay khi tỷ lệ tài sản đảm bảo tối thiểu giảm dưới 110%. Người phát hiện đầu tiên sẽ nhận được một khoản thưởng khí gas là 200 LUSD + 0,5% tài sản thế chấp của Trove.
Frontend Operators (Nhà điều hành Frontend)
Các Frontend Operators cung cấp giao diện web cho người dùng cuối cùng, đảm bảo sự tương tác của người dùng đối với giao thức Liquity. Đổi lại, các Frontend Operators sẽ nhận được phần thưởng bằng LQTY token. Số tiền thưởng sẽ được chia theo tỷ lệ giữa chính người dùng và Frontend Operators. Tỷ lệ dao động từ 0% – 100% do Frontend Operators đặt ra.
Làm cách nào để khởi chạy Frontend? Bạn có thể cài đặt bộ công cụ khởi chạy Frontend của giao thức theo link https://github.com/liquity/liquity.
LQTY Token là gì?
LQTY là token do Liquity phát hành, nó được dùng với mục đích ghi lại doanh thu phí được tạo ra bởi hệ thống, cũng như khuyến khích những dùng tham gia giao thức.
Trong khi đó, LUSD là stablecoin có giá trị bằng USD, được dùng để thanh toán các khoản vay trên giao thức Liquity. Vào thời điểm nào, bạn cũng có thể đổi tài sản thế chấp lấy LUSD.
Thông tin kỹ thuật
- Name token: Liquity.
- Ticker: LQTY.
- Blockchain: Ethereum.
- Decimals: (Đang cập nhật).
- Standard: ERP-20.
- Contract: 0x6dea81c8171d0ba574754ef6f8b412f2ed88c54d.
- Token type: Utility.
- Total Supply: 100,000,000 LQTY.
- Circulating Supply: 13.931.797 LQTY.
- Exchange: Uniswap (v3), CoinEx, MEXC Global, AEX, Uniswap (v2), Poloniex, Hotbit.
Phân bổ LQTY
LQTY token được phân bổ như sau:
- Investors: 33.9%
- Rewards: 32%
- Team and advisors: 23.7%
- Liquity AG endowment: 6.1%
- Community reserve: 2%
- LP Rewards: 1.3%
- Service providers: 1%
Token Sale
Liquity được xem là một dự án lớn đã trải qua nhiều vòng token sale như sau:
- Seed round: Kêu gọi được 2.4 triệu $ từ nhiều nhà đầu tư, đứng đầu là Quỹ Polychain Capital.
- Serie B: Kêu gọi được 6 triệu $ từ các nhà đầu tư, đứng đầu là Quỹ Pantera Capital.
- Các vòng khác không được tiết lộ.
Token Release Schedule
- Liquity Community:
- 32,000,000 LQTY sẽ được phân bổ vào nhóm phần thưởng LQTY, dùng trả thưởng cho các Host GUI và Stability Providers.
- 1,333,333 LQTY được phân bổ cho LP của nhóm LUSD: ETH Uniswap.
- 2,000,000 LQTY được phân bổ dưới dạng Dự trữ cộng đồng, lấy từ quỹ Liquity AG endowment, dùng để tài trợ các chương trình hackathons, sự kiện cộng đồng.
- Team & Advisors: 23,664,633 LQTY đã được phân bổ cho các thành viên trong team và cố vấn của giao thức. Tất cả LQTY yêu cầu khóa 1 năm và trả dần sau đó.
- Investors: 33,902,679 LQTY đã phân bổ cho các nhà đầu tư ban đầu, toàn bộ LQTY bị khóa 1 năm.
- Liquity AG Endowment: 6,063,988 LQTY đã phân bổ cho Liquity AG, toàn bộ LQTY bị khóa 1 năm.
- Host GUI: 1,035,367 LQTY đã phân bổ cho các nhà cung cấp đã trợ giúp dự án theo nhiều cách khác nhau, toàn bộ LQTY bị khóa 1 năm.
Token Use Case
- Người dùng Staking LQTY token để kiếm các khoản phí thông qua quá trình phát hành và mua lại các khoản vay.
- Hệ thống sử dụng LQTY làm phần thưởng, kích thích người dùng thanh khoản, sử dụng nền tảng.
Giá LQTY hôm nay
Cách kiếm và sở hữu LQTY
Các cách kiếm LQTY token hiện nay:
- Nạp LUSD vào Stability Pool.
- Nạp Facilitating Stability Pool qua frontend.
- Cung cấp tính thanh khoản cho LUSD:ETH Uniswap.
- Mua trên các sàn giao dịch.
Ví lưu trữ
LQTY có thể lưu trữ trong các ví phi tập trung là: Metamask, Trust Wallet, Myetherwallet, Coin98 Wallet,… hoặc ví sàn giao dịch niêm yết nó.
Sàn giao dịch
Sàn giao dịch LQTY token hiện nay là Uniswap (v3), CoinEx, MEXC Global, AEX, Uniswap (v2), Poloniex và Hotbit.
Roadmaps
(Đang cập nhật)
Đội ngũ, nhà đầu tư và đối tác
Đội ngũ phát triển
Đội ngũ phát triển dự án Liquity gồm các thành viên chủ lực sau:
- Robert Lauko: Ông là CEO, founder LQTY, từng là nhà nghiên cứu tại DFINITY.
- Dániel Attila Simon: Giữ vị trí Kỹ sư phần mềm của dự án. Dániel Attila Simon từng có kinh nghiệm 10 năm ở cương vị nhà phát triển phần mềm cao cấp.
- Edward Mulraney: Là Kỹ sư phần mềm của dự án. Ông có niềm đam mê mãnh liệt trong việc tạo ra các giải pháp đơn giản cho những vấn đề phức tạp. Từng làm việc tại Ngân hàng lớn và FinTech.
- Rick Pardoe: Là Kỹ sư trưởng và là co-founder Liquity. Ông từng đóng góp cho dự án Solidity.
- Bojan Peček: Là người vận hành nền tảng, ông vốn có niềm đam mê với thị trường tài chính và blockchain.
- Kolten Bergeron: Là Trưởng phòng tăng trưởng. Ông từng giữ chức vụ Giám đốc Phát triển Hệ sinh thái và Cộng đồng tại Quỹ Phát triển Stellar.
- Bingen Eguzkitza: Là Kỹ sư phần mềm của dự án, từng đóng góp chính cho Aragon.
Cố vấn dự án
Nhà đầu tư
Đối tác
- Chainlink.
- Tellor.
Lời kết
Liquity được đánh giá là một dự án cho vay thế chấp không lãi suất tuyệt vời, hỗ trợ người dùng khóa ETH để tạo thanh khoản, thay vì bán nó đi và có thể trữ ETH trong dài hạn. Hy vọng với những thông tin chi tiết về giao thức Liquity, bạn sẽ hiểu rõ hơn bản chất vận hành và giá trị của dự án nhé!
