Tiền điện tử (Crypto) nổi tiếng với tính biến động cao, nhịp độ nhanh và khó dự đoán. Vì vậy, chìa khóa để giao dịch thành công là quản lý rủi ro hiệu quả. Một trong những chiến lược quản lý rủi ro tốt nhất là đa dạng hóa danh mục đầu tư. Hãy cùng tìm hiểu chiến lược này qua bài viết sau đây.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư crypto là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư hiểu đơn giản là việc phân bổ vốn của bạn trên nhiều tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Trong tài chính truyền thống, đa dạng hóa là việc một nhà đầu tư vừa tham gia vào thị trường chứng khoán, bất động sản, vàng, kim cương… Còn trong thị trường crypto, đa dạng hóa có nghĩa là đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử khác nhau thay vì chỉ sử dụng toàn bộ vốn cho một đồng coin duy nhất.
Tại sao nên đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử?
Biến động cao là đặc trưng của thị trường tiền điện tử. Giá Bitcoin, giá Ethereum và những token khác có thể dao động lên xuống dựa trên nhiều yếu tố như tâm lý thị trường, tin tức, quy định, công nghệ… Vì vậy việc đa dạng hóa là chìa khóa để phân tán rủi ro trên nhiều loại tài sản.
Khi một đồng coin/token hoạt động kém, những coin/token khác có thể hoạt động tốt hơn và từ đó cân bằng lợi nhuận tổng thể của bạn. Dưới đây là những lợi ích cho thấy nhà đầu tư tiền điện tử nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình:
Giảm rủi ro
Việc phân bổ nguồn vốn cho nhiều loại tiền điện tử khác nhau giúp nhà đầu tư không rơi vào tình trạng mất trắng. Ví dụ nếu bạn chỉ đầu tư vào Ethereum và giá ETH giảm 50%, toàn bộ danh mục đầu tư của bạn sẽ bị ảnh hưởng. Tuy nhiên nếu bạn đầu tư thêm vào Bitcoin, memecoin, stablecoin thì những tài sản đó có thể giúp giảm thua lỗ.
Tiềm năng lợi nhuận cao hơn
Đa dạng hóa danh mục đầu tư cho phép bạn tiếp cận với nhiều nguồn tăng trưởng hơn. Từ đó mang đến cơ hội phát triển lợi nhuận theo thời gian.
Tiếp cận thị trường
Đa dạng hóa cũng giúp bạn tiếp cận nhiều lĩnh vực đa dạng trong thị trường tiền điện tử, bao gồm:
- Coin vốn hóa lớn: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Solana, Cardano… là những đồng coin đứng đầu về vốn hóa thị trường và được xem là tương đối ổn định.
- Coin vốn hóa trung bình và nhỏ: XRP, TRX, AVAX… có tiềm năng tăng trưởng cao nhưng tiềm ẩn rủi ro cao hơn.
- Stablecoin: USDT, USDC, DAI… là khoản đầu tư an toàn trong thời kỳ biến động thị trường.
- Memecoin: SHIB, DOGE… là những token ít giá trị thực tiễn nhưng có tính đầu cơ và tiềm năng lợi nhuận từ các biến động ngắn hạn.
Các token từ nhiều lĩnh vực khác: DeFi coin (tài chính phi tập trung, NFT (token không thể thay thế), DePin coin, AI coin và nhiều dự án sáng tạo khác.
Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư crypto của bạn
Nếu bạn chưa biết bắt đầu từ đâu để đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử, dưới đây là các bước bạn có thể tham khảo:
Xác định mức độ chấp nhận rủi ro
Trước khi bắt đầu, bạn cần hiểu được khả năng chịu rủi ro của bản thân khi tham gia đầu tư vào thị trường tiền ảo. Mức độ chấp nhận rủi ro phản ánh sự sẵn sàng của bạn trong việc chấp nhận những thua lỗ trong danh mục đầu tư. Hiểu rõ yếu tố này giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính và mức độ thoải mái của bạn.
Nghiên cứu và lựa chọn
Nghiên cứu kỹ càng khi lựa chọn các loại tiền điện tử nào để đa dạng hóa. Ưu tiên những đồng coin/token có đội ngũ giàu kinh nghiệm và chuyên môn, nền tảng mạnh, trường hợp sử dụng rõ ràng, đối tác lớn… Bạn có thể áp dụng quy trình nghiên cứu và đánh giá sau:
- Đọc whitepaper (sách trắng) để hiểu mục đích và công nghệ của một loại tiền điện tử.
- Kiểm tra lộ trình của dự án để xem kế hoạch tương lai của họ.
Đánh giá hoạt động cộng đồng và phát triển trên các nền tảng mạng xã hội hoặc trang web uy tín.
Phân bổ khoản đầu tư
Khi đã lựa chọn được các loại tiền điện tử để đa dạng hóa, bước kế tiếp là quyết định phân bổ bao nhiêu vốn cho mỗi loại. Một trong những phương pháp phổ biến là phân bổ theo %, theo đó bạn chỉ định một % cụ thể trong tổng số vốn mình có cho mỗi loại coin/token. Ví dụ, phân bổ 40% cho Bitcoin, 30% cho Ethereum và các Altcoin, 20% cho Stablecoin và 10% cho Memecoin.
Tái cân bằng danh mục đầu tư
Xem xét và cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn thường xuyên để duy trì mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận được. Tái cân bằng có nghĩa là điều chỉnh lại các khoản đầu tư nhằm đảm bảo chúng phù hợp với chiến lược phân bổ vốn ban đầu.
Sai lầm cần tránh khi đa dạng hóa danh mục đầu tư crypto
Một số sai lầm thường gặp và cách tránh khi đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử:
- Đa dạng hóa quá mức: Phân bổ nguồn vốn của bạn quá mỏng sẽ làm giảm lợi nhuận và khiến việc quản lý danh mục trở nên phức tạp hơn. Bạn nên cân bằng bằng cách chọn một số lượng coin/token chất lượng để dễ dàng quản lý.
- Không quan tâm đến xu hướng thị trường: Cập nhật tin tức và xu hướng thị trường rất quan trọng khi đầu tư vào tiền điện tử. Không quan tâm đến yếu tố này có thể dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội hoặc không kịp loại bỏ những tài sản hoạt động kém.
- Bị cảm xúc chi phối: Nỗi sợ bị bỏ lỡ (FOMO) có thể dẫn đến quyết định nóng vội và gây ảnh hưởng tiêu cực đến danh mục đầu tư của bạn. Lời khuyên là nên bám sát kế hoạch và chiến lược đầu tư của bạn, chỉ đưa ra quyết định dựa trên nghiên cứu thay vì bị cảm xúc chi phối.
Kết luận
Đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử được xem là một biện pháp phòng ngừa rủi ro trong thế giới crypto với sự biến động mạnh mẽ. Nhà đầu tư nên có kế hoạch đa dạng hóa việc phân bổ tài sản dựa trên chiến lược đầu tư, mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân. Qua những thông tin chia sẻ trong bài viết này, hy vọng bạn sẽ có thêm kiến thức hữu ích để chuẩn bị tốt hơn cho hành trình đầu tư tiền điện tử của mình.
